近日，家住渝北區(qū)的雷先生感覺(jué)坐了一趟“過(guò)山車”——他的畢生積蓄近50萬(wàn)元被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子騙走，所幸市反詐騙中心民警及時(shí)通過(guò)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)“攔截止付秒響應(yīng)”，最終為他追回了全部被騙資金。

攔截止付秒響應(yīng)、資金流向多級(jí)追蹤、資金返還便捷高效，正是我市公安機(jī)關(guān)應(yīng)對(duì)日益猖獗的電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪的三件數(shù)字化“法寶”。

攔截止付秒響應(yīng)

實(shí)現(xiàn)被騙資金及時(shí)凍結(jié)

去年10月19日，雷先生剛從睡夢(mèng)中醒來(lái)，就看到手機(jī)里有一條未讀短信：“尊敬的用戶您好，您已成功開通某某會(huì)員服務(wù)，該服務(wù)將在24小時(shí)后生效并扣費(fèi)，如需取消請(qǐng)聯(lián)系……”

雷先生將信將疑撥打短信上的聯(lián)系電話。“您是不是在使用我們的App時(shí)不小心點(diǎn)錯(cuò)了？”電話那頭的“客服”給他發(fā)來(lái)了一張辦理會(huì)員的“截圖”。回想自己的確曾使用過(guò)這款A(yù)pp，雷先生深信不疑，讓其幫忙取消會(huì)員。

“我們需要查看你的銀行流水，麻煩按我的引導(dǎo)操作一下。”當(dāng)天上午10點(diǎn)42分，在“客服”引導(dǎo)下，雷先生竟陸續(xù)按要求向指定銀行賬戶轉(zhuǎn)賬共計(jì)49.8萬(wàn)元。

11點(diǎn)3分，逐漸察覺(jué)到不對(duì)的雷先生撥打110報(bào)警：“警官，我可能遭遇電信詐騙了！”

“先生您別急，您將轉(zhuǎn)賬的銀行賬戶告訴我們，我們馬上進(jìn)行處置。”與此同時(shí)，雷先生的這條警情已同步流轉(zhuǎn)到重慶反詐平臺(tái)。市反詐騙中心的統(tǒng)一止付專班立即秒響應(yīng)，啟動(dòng)了緊急止付追贓工作……1分鐘后，對(duì)嫌疑賬戶的攔截止付工作就完成了，被騙資金49.8萬(wàn)元被全部攔截。

“以往，群眾發(fā)覺(jué)被騙后，撥打110報(bào)警，警情流轉(zhuǎn)到派出所，群眾再趕往派出所，民警詢問(wèn)轉(zhuǎn)款信息后逐一錄入國(guó)家反詐中心平臺(tái)，制作止付函，上傳提交止付申請(qǐng)，區(qū)縣反詐中心審批通過(guò)，止付工作才正式啟動(dòng)。一套操作下來(lái)，9個(gè)流程環(huán)節(jié)，距離群眾被騙轉(zhuǎn)賬已經(jīng)過(guò)去3—6個(gè)小時(shí)！”市公安局刑偵總隊(duì)反詐支隊(duì)探長(zhǎng)陳崗告訴記者，面對(duì)詐騙分子分鐘級(jí)的轉(zhuǎn)移資金速度，如何跑贏詐騙分子，是市反詐騙中心一直探索的問(wèn)題。

為了提高響應(yīng)效率，市反詐騙中心集約了全市61家銀行、12家三方支付機(jī)構(gòu)的后臺(tái)大數(shù)據(jù)。通過(guò)海量大數(shù)據(jù)支撐，將原本9個(gè)流程壓減至1個(gè)，從報(bào)警到止付實(shí)現(xiàn)秒響應(yīng)。

“現(xiàn)在，報(bào)案人報(bào)案電話剛掛斷，我們就已啟動(dòng)對(duì)嫌疑賬戶的攔截止付。”陳崗說(shuō)。

資金流向多級(jí)追蹤

以大數(shù)據(jù)模型追蹤10級(jí)賬戶

多年與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子交手，民警們發(fā)現(xiàn)，詐騙分子一旦騙到錢，就會(huì)想方設(shè)法快速將錢分散到多個(gè)銀行賬戶，從而將其“洗白”。

前不久，兩江新區(qū)徐先生在網(wǎng)上搜尋“炒股專家”，找到“大師”后，與對(duì)方簽訂了“師徒協(xié)議”：徐先生按照對(duì)方指示操作，賺錢之后收益分三成給“大師”。

在“大師”指示下，徐先生下載一款聊天軟件，并按照對(duì)方要求，向?qū)Ψ教峁┑你y行卡轉(zhuǎn)賬，用于在某款A(yù)pp上充值炒股。后面一段時(shí)間，徐先生陸續(xù)向?qū)Ψ教峁┑亩鄠€(gè)銀行賬戶轉(zhuǎn)賬總計(jì)80萬(wàn)元。

半個(gè)月后，徐先生發(fā)現(xiàn)無(wú)法提現(xiàn)才察覺(jué)被騙，于是向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。由于時(shí)隔太久，市反詐騙中心發(fā)現(xiàn)徐先生提供的嫌疑賬戶內(nèi)已經(jīng)沒(méi)有一分錢了。

而這并沒(méi)難住辦案民警。因?yàn)槭蟹丛p騙中心還有一件數(shù)字化“法寶”：資金流向多級(jí)追蹤智能化系統(tǒng)。僅耗時(shí)5個(gè)小時(shí)，民警就追蹤到了5級(jí)資金流，發(fā)現(xiàn)99張涉嫌洗錢的銀行賬戶，成功攔截了徐先生的被騙資金61.66萬(wàn)元。

“很多時(shí)候，詐騙分子利用AI智能、虛擬貨幣等手段，將錢通過(guò)一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)銀行卡或支付賬號(hào)層層快速轉(zhuǎn)出，所以我們必須要追到更多層級(jí)的賬戶！”市公安局刑偵總隊(duì)反詐支隊(duì)接警處置大隊(duì)民警李穎告訴記者，市反詐騙中心組建了市級(jí)資金分析專家團(tuán)隊(duì)，創(chuàng)新研發(fā)了多個(gè)智能分析模型，有的最多可以追蹤到10級(jí)賬戶。

“通過(guò)數(shù)字化建設(shè)，我們現(xiàn)在使用的系統(tǒng)能夠自動(dòng)繪制資金流向圖，在多追到錢的同時(shí)，還能有效研判、追查詐騙分子蹤跡線索，真正做到‘一追到底’。”李穎介紹。

資金返還便捷高效

率先實(shí)現(xiàn)資金返還全程網(wǎng)上辦

錢攔到了、追回了，但距離還到群眾手里還有一步。

以前，群眾申請(qǐng)被騙資金返還，需要到派出所提交材料；詢問(wèn)了解進(jìn)度也只能再跑派出所，漫長(zhǎng)等待中往往要跑多次。對(duì)于企業(yè)而言，則可能影響正常經(jīng)營(yíng)。

該如何提高資金返還效率、真正方便群眾和企業(yè)呢？重慶公安又運(yùn)用上了大數(shù)據(jù)智能化手段。

今年3月1日，市反詐中心成功攔截到羅女士被詐騙的一筆轉(zhuǎn)賬49.85萬(wàn)元。第二天，民警通知羅女士，可以通過(guò)渝快辦資金返還“一件事”應(yīng)用程序啟動(dòng)資金返還程序。羅女士立即通過(guò)渝快辦上傳了相關(guān)申請(qǐng)材料，7天后，就收到了49.85萬(wàn)元返還資金。

“以前，啟動(dòng)返還程序后，辦理一筆資金返還，需至少2名基層民警提交審批、制作文書、送達(dá)文書、領(lǐng)取回執(zhí)，跑區(qū)縣局、市局、銀行……多層審批，跨部門流轉(zhuǎn)，一次返還一般耗時(shí)2個(gè)月以上。”陳崗說(shuō)。

為了縮短返還時(shí)間，重慶公安與銀行深度合作，減少審批環(huán)節(jié)，通過(guò)渝快辦“資金返還一件事”應(yīng)用，在全國(guó)率先實(shí)現(xiàn)了資金返還全程網(wǎng)上辦理，避免了受騙群眾和辦案民警“多頭跑”的問(wèn)題。

市反詐騙中心相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，雖然反詐工作取得了階段性成果，但境外詐騙分子運(yùn)用各類新技術(shù)、新業(yè)態(tài)不斷翻新詐騙手法，特別是虛擬貨幣、線下取現(xiàn)等各種新型洗錢方式改頭換面，電詐發(fā)案形勢(shì)依然嚴(yán)峻，追贓挽損難度仍然巨大。

市公安局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，重慶警方將進(jìn)一步完善涉詐資金統(tǒng)一止付追贓工作模式，提升全民反詐工作質(zhì)效。同時(shí)，警方希望市民能時(shí)刻保持警惕，強(qiáng)化自身財(cái)產(chǎn)保護(hù)，遇事多通過(guò)官方渠道核實(shí)，或撥打96110咨詢，避免上當(dāng)受騙、錢財(cái)受損。

溫馨提示>>>

近期五類電信詐騙多發(fā) 市民注意防范

1.刷單返利類詐騙

案件：市民劉先生在網(wǎng)上添加了某個(gè)“翡翠鑒定師”后參與原石眾籌活動(dòng)，前期小額投入均有所獲利。劉先生便邀其母親參與，但當(dāng)劉先生的母親投入44萬(wàn)元后，對(duì)方卻以園區(qū)停電為由推遲獲利回款時(shí)間。劉先生后續(xù)又多次下單，但對(duì)方仍以各種理由拒絕回款，直到發(fā)現(xiàn)被騙時(shí)，共計(jì)損失71萬(wàn)余元。

民警提醒：刷單是一種變種多、變化快的詐騙手法，詐騙分子先獲取信任，用“充值多返利多”誘騙做任務(wù)，再以各種借口騙受害人繼續(xù)投入大額資金。

2.虛假購(gòu)物、服務(wù)類詐騙

案件：市民王先生在某二手平臺(tái)購(gòu)買二手摩托車，“賣家”以方便溝通為由，互相添加微信。王先生隨后與“賣家”在微信上達(dá)成購(gòu)買協(xié)議，并轉(zhuǎn)賬3000元作為定金。“賣家”隨后郵寄給王先生過(guò)了戶的摩托車綠本，王先生則再次轉(zhuǎn)賬5000元。幾天后，“物流人員”致電王先生索要提貨碼，“賣家”讓王先生付尾款4000元才給。待王先生再次轉(zhuǎn)賬4000元后，“賣家”和“物流人員”隨即失聯(lián)。王先生被騙共計(jì)1.2萬(wàn)元。

民警提醒：此類詐騙中，詐騙分子多在網(wǎng)絡(luò)發(fā)布虛假?gòu)V告，與受害人聯(lián)系后誘導(dǎo)加好友私下交易。付款后，以各種稅費(fèi)、手續(xù)費(fèi)為由騙其繼續(xù)轉(zhuǎn)賬，最后拉黑。

3.冒充電商物流客服類詐騙

案件：近日，市民彭先生接到“微信客服”電話，稱“微信賬戶百萬(wàn)醫(yī)療保障”要扣7.2萬(wàn)元年費(fèi)，如需取消，需要按照對(duì)方要求操作。彭先生在對(duì)方引導(dǎo)下添加QQ好友、點(diǎn)擊鏈接、下載視頻軟件、打開屏幕共享。因年紀(jì)大不方便，彭先生還將賬戶交給對(duì)方操作，被騙91.88萬(wàn)元。

民警提醒：詐騙分子冒充平臺(tái)客服來(lái)電，以身份驗(yàn)證、幫忙取消為由，誘騙受害人轉(zhuǎn)賬匯款或通過(guò)屏幕共享，盜刷賬戶余額。

4.虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類詐騙

案件：市民韓先生接到陌生微信好友申請(qǐng)，稱想租韓先生的一處門面。兩人互加微信溝通后，對(duì)方支付定金。待日漸熟絡(luò)后，對(duì)方自稱在某某黃金交易所做維護(hù)工作，邀韓先生一起賺錢。韓先生在對(duì)方引導(dǎo)下，在虛假網(wǎng)站注冊(cè)充值，先后投入72萬(wàn)元后無(wú)法提現(xiàn)。

民警提醒：詐騙分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)渠道發(fā)布投資理財(cái)信息，利用交友等方式獲取信任，誘使受害人在虛假投資網(wǎng)站操作。先讓小額投資獲利，待其大額投入后，或拉黑失聯(lián)，或讓網(wǎng)站無(wú)法登錄，使其無(wú)法提現(xiàn)。

5.貸款、代辦信用卡類詐騙

案件：市民喻先生因裝修急需用錢，在網(wǎng)上下載某款借貸App貸款3萬(wàn)元，卻遲遲不到賬，便找到“平臺(tái)客服”。“客服”稱其賬號(hào)錯(cuò)誤，導(dǎo)致貸款被凍結(jié)需轉(zhuǎn)賬解凍，后又以賬戶被監(jiān)管需向“安全賬戶”轉(zhuǎn)賬驗(yàn)證為由，誘騙喻先生多次借款轉(zhuǎn)賬69萬(wàn)余元。

民警提醒：詐騙分子通過(guò)多渠道發(fā)布提升信用卡額度、辦理貸款等信息，冒充金融機(jī)構(gòu)人員，以“保證金”“手續(xù)費(fèi)”等為由，誘騙受害人轉(zhuǎn)賬匯款。

來(lái)源：重慶日?qǐng)?bào)